Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos dedicada a proteger los sistemas financieros del abuso. FinCEN se estableció en 1990 para promover la transparencia en los sistemas financieros estadounidenses e internacionales. En 1994, las responsabilidades de FinCEN se ampliaron para incluir la facilitación de la Ley de Secreto Bancario (BSA) de 1970, la legislación contra el lavado de dinero (AML) más completa del país.

Bajo las regulaciones de la BSA, FinCEN requiere que las instituciones financieras registren e informen actividades sospechosas que puedan significar lavado de dinero y fraude. FinCEN también actúa como enlace de inteligencia para las fuerzas del orden al coordinar la información reportada bajo la BSA con información de una variedad de otras fuentes públicas y gubernamentales. Los informes presentados ante FinCEN deben seguir el formato de Informe de actividad sospechosa (SAR).