Una citación es una orden emitida por un tribunal para que un representante individual o corporativo comparezca ante el tribunal o proporcione pruebas específicas. El incumplimiento de una citación judicial sin una buena razón puede resultar en cargos por desacato al tribunal. La legislación como la Ley Sarbanes-Oxley y las regulaciones de la Comisión de … Leer más
Un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) es un documento que las instituciones financieras deben presentar ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) luego de un presunto incidente de lavado de dinero o fraude. Estos informes son requeridos por la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos (BSA) de 1970. Se debe presentar … Leer más
El valor de verificación de la tarjeta (CVV) es una combinación de funciones que se utilizan en las tarjetas de crédito, débito y cajeros automáticos (ATM) con el fin de establecer la identidad del propietario y minimizar el riesgo de fraude. El CVV también se conoce como código de verificación de la tarjeta (CVC) o … Leer más
Real ID es una especificación para las licencias de conducir exigidas por la Ley de identificación real de 2005 de los Estados Unidos. La fecha límite para la implementación es 2011. Una vez que la ley entre en vigor, no se aceptará para la autenticación ninguna licencia de conducir que no se ajuste al mandato … Leer más
La Ley de Secreto Bancario (BSA), también conocida como Ley de Información sobre Transacciones Extranjeras y Monedas, es una legislación aprobada por el Congreso de los Estados Unidos en 1970 que requiere que las instituciones financieras estadounidenses colaboren con el gobierno de los Estados Unidos en casos de sospecha de lavado de dinero y fraude. … Leer más
El blanqueo de dinero es el acto de disfrazar la propiedad original, la identidad y el destino de las ganancias de un delito ocultándolo dentro de una institución financiera legítima y haciendo que parezca que ha sido adquirido de una fuente legal. El lavado de dinero exitoso oculta el producto ilegal de un delito del … Leer más
Una política de escritorio limpio (CDP) es una directiva corporativa que especifica cómo los empleados deben dejar su espacio de trabajo cuando salen de la oficina. La mayoría de los CDP requieren que los empleados limpien sus escritorios de todos los papeles al final del día. En el pasado, la implementación de una política de … Leer más